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H.Y.I.P.---PPP
Prof. A. Gustavo Rodas
BFI – BRE
URUGUAY
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• rodas@adinet.com.uy
• skype: elimargroup
• telefono: +598 95 208826
INFORMACION GENERAL
H.Y.I.P.---PPP
• Estos comentarios están redactados solamente a Título de Información y bajo ningún aspecto, para solicitar fondos.
• Los Programas de Inversión (H.Y.I.P. - P.P.P.) son múltiples y variados, pero la documentación a presentar es siempre la misma salvo instrucción expresa en contrario.
• Es por ello que ante un interés legítimo y para darle mayor información, estamos a su entera disposición.
Que es un HYIP?
• HYIP (High Yield investment Program) significa Programa de Alto Rendimiento y es el sistema mas seguro (Riesgo Cero) para realizar inversiones bancarias mediante Operaciones y Programas Oficiales.
Quienes lo Desarrollan?
• Los Bancos del TOP 25 Mundial, quienes dieron origen al sistema y habiendo sido los primeros, aquellos conocidos como TOP Western European Banks a los que luego se agregaron varios mas fuera de Europa.
En que consisten y que características tienen estos Programas?
• Posibilitar a todos aquellos Inversores que posean Cash o Instrumentos Bancarios de Descuento (Conocidos como BDI - Bank Discount Instruments) poder ingresar a un programa.
• Ej. de BDI :
• " SLC - Carta de Crédito.
• " CD - Certificado de Depósito.
• " GCD - Certificado de Depósito en Oro.
• " BG - Garantía Bancaria.
• " SKR - Safekeeping Receipt, sobre bienes como Gemas, Pinturas, Bonos o Propiedades.
• Detalles Específicos
Duración
• 40 Semanas o 10 Meses.
Documentos Aceptados
• POF (Cash)
• BG (Garantías Bancarias)
• CD (Certificados de Depósito)
• GCD (Certificados de Depósitos en Oro)
• SKR (Safekeeping Receipt sobre bienes como Bonos, Gemas, Pinturas, Propiedades).-
Como Iniciar una Operación
• Enviarnos imagen JPG de su (POF) o BDI que disponga.- (Imágenes de Fax no serán aceptadas)
• Carta de Intención (LOI.)
• Fotocopia Láser Color de Pasaporte.
• Notaria de Propiedad.
• Carta de Reconocimiento de Gestion.
• Ncnd de Comisiones.
• Certificación o Re-pautacion de los instrumentos.
Como Prosigue la Operación
• Todas las imágenes de la documentación recibida será chequeada por medios diferentes y simultáneamente por Corporación Casm conjuntamente con el Sr. Bank Trader.
• Si todo está en orden, se le remitirá al Sr. Inversor el resto de la documentación para ser completada, firmada y notariada, para de tal forma enviar todo el paquete al Sr. Trader a los fines que convoque a reunión personal para firmar el Contrato Bancario de Inversión.
PROCEDIMIENTO PARA ENTRAR EN UN HYIP
• Paso 1
• Comunicación directa con el dueño del instrumento, estar muy seguro de que el es el dueño real del instrumento bancario o el cash.
• Paso 2
• Envío de scanner a colores del instrumento o prueba de fondos y todas las demás documentaciones del mismo, el pasaporte a colores del cliente para verificación e investigación de la veracidad del documento y del cliente vía
• banco trader, y también los documentos iniciales para el inicio de la transacción, todos deben estar debidamente notariado.
• Paso 3
• El cliente firma y notaria los principales contratos JOIN VENTURE, NDNC, FPA, todos debidamente notariados y los envía, nosotros lo firmamos, notaríamos y lo reenviamos al cliente.
• Paso 4
• La Corporación busca la mejor plataforma en el mes en unos de los 5 bancos traders que tenemos, la mejor plataforma que brinda el mejor y mayor % al programa recibirá todos los documentos del cliente.
• Paso 5
• El cliente envía una carta con nombres y pasaportes notariados de las personas que necesitan tener cuentas abiertas en Europa u offshore.
• Paso 6
• El banco trader entra en comunicación directa con el cliente, donde el cliente deberá firmar los contratos bancarios de la plataforma con este banco que tendrá una duración de 40 semanas.
• Paso 7
• El cliente solicita a su banco el bloqueo del instrumento bancario o del cash por un periodo de 1 año y un día.
• Paso 8
• El cliente hace el conecte del oficial bancario de él, con el oficial bancario del banco trader.
• Paso 9
• Una vez que el programa empieza a correr, automáticamente se emite una lista de fechas de pagos que tiene una duración de 40 semanas seguidas, que dependiendo de la plataforma puede ser ( no es garantizado, muy pocas veces pasa ) brinca de 40 semanas a 80 semanas en el mismo programa, pudiendo llegar hasta 120 semanas seguidas de programa.
• Paso 10
• Al finalizar el plazo de 1 año y 1 día el cliente tiene su instrumento o cash desbloqueado y libre.
• Paso 11
• Todos felices y contentos con el éxito alcanzado por todas las partes.
• Nota: nuestra Corporación trabaja directamente conectada con 5 bancos traders, todos estos bancos son top 25 y son 4 traders europeos y uno americano, tenemos 2 de los mayores trader del mundo en contacto directo con nuestra Corporación.
PROTOCOLO SOLICITANTE:
• PASAPORTE DEL DUEÑO
• + LOI
• + CIS
• + COPIA POR AMBAS CARAS DEL BONO.
• + NOTARIA DE PROPIEDAD
• + RE- PACTUACION
• + NCND
• + CARTA DE EXCLUSIVIDAD
• + VISA PARA PAISES EUROPEOS, ASIATICO Y NORTEAMERICA
• + PRUEBA DE FONDOS BANCARIA POR 50000 DOLARES
• Nota: "LOS TRADER NECESITAN DOCUMENTOS QUE ESTEN BANCARIZADOS O CON SAFE SKEPING RECEIPT (SKR) DE ALGUNA SECURITY HOUSE Y MAS SI SON BONOS AL PORTADOR. YA QUE EN EL BANCO O SECURITY HOUSE DEBERAN DECLARAR SUS NOMBRES. ESO LIBERA AL BONO DE LA FALSIFICACION Y DEMAS CUESTIONES LEGALES.
RENDIMIENTOS:
• Los programas de 40 semanas, siempre ofrecen rendimientos de 100% semanal
• los Spots de 3 días al 600% son casos puntuales
• lo normal en estos casos es verificar el SKR.. el Bono, al dueño del Bono (INTERPOL, banca internacional, etc)... se manda a verificar la disponibilidad de los Spot para ver si se puede meter en la semana que vaya corriendo o la siguiente, se mandan a hacer las Payorders y los Contratos y ya luego que se envíe eso de vuelta, el Cliente debe firmar y notariado todo):: es el cronograma normalmente para esto.
OPERATIVA EN PRIVATE PLACEMENT PROGRAMS
• Intentaremos dar unas pautas operativas de todos los tipos de operaciones que pueden ingresar en PPP (Private Placement Program). Los datos de este documento no deben tomarse como inamovibles e inalterables, ya que son un recopilatorio de nuestra experiencia y dependerán del momento, situación, operativo de plataforma y Trader. Por lo tanto, este documento es más bien una guía orientativa.
TIEMPOS:
• •Certificado Depósito Cash o un SKR bancarizada de oro. Los instrumentos más rápidos. Una vez presentada la documentación completa, se firma la misma semana.
• • BG & SBLC. Estos instrumentos financieros ya tienen que monetizarse y por tanto, depende de si la plataforma tiene línea de crédito propia o no, se firman entre una y dos semanas.
• • SKR de metales. Suelen tardar de dos a tres semanas. Si tienen una cotización en un mercado oficial como por ejemplo el de Londres, con CD del monto depositado también pueden ingresar sin necesidad de pagar una SKR bancaria.
• • Bonos, LTN, MTN, FRN, Cert. de deuda. Instrumentos más complejos, donde verificarlos alarga el plazo y tienen que estar bancarizados. Si son LTN Cetipadas, Cetipadas y Repactuadas, es decir, con reconocimiento de deuda por parte del gobierno emisor, tenemos quien nos paga la bancarización. Plazo de una a tres semanas.
• • Edificios. Suelen sobrepasar el mes, a no ser que moneticemos a través de línea de crédito, que pueden ser dos semanas.
• • Terrenos urbanos. De mes a dos meses.
• • Fincas rústicas y parques naturales. Hay muy pocas plataformas que admitan este tipo de operaciones y por tanto suelen desestimarlas. De mes a dos meses dependiendo de muchos factores como país, legislación específica, etc.
• • Minas y canteras. De mes a dos meses. Suelen ser operaciones complejas, ya que para el avalúo se toma en cuenta la extracción, que en todos los casos pertenece al país y no al propietario del solar. Son concesiones administrativas en las que vamos a usar los derechos de explotación minera para monetizar una línea de crédito.
• • Fincas forestales. De mes a dos meses. Operaciones en las que el avalúo es la materia prima como por ejemplo la madera a extraer.
• • Cuadros de pintores famosos. Suelen sobrepasar el mes o dos meses, dependiendo del valor del cuadro o colección. Hay plataformas que solo los aceptan si superan los 40M. Hay otras que el límite lo ponen a partir de 20M. Suele monetizarse por el valor del seguro.
MONETIZACIÓN:
• Todo lo que no sea propiamente Cash debe monetizarse mediante línea de crédito que contratará el propio Trader o que la buscaremos fuera para entregarle al Trader el cash resultante. Eso dilata los Tempos y complica las operaciones.
• Precisamente por eso todas las plataformas son más afines al Cash.
• Los documentos más fiables, factibles y fáciles son con los que obtendremos mejores monetizaciones, del 80 al 100% de su valor. Los Bonos, LTN, etc. Pueden monetizarse entre el 60 y el 80% y las fincas sobre el 30-50%, pero aquí no hay una regla fija y se verá en cada caso.
RENTABILIDADES:
• Una vez monetizada una operación que no sea de Cash, obtenemos dinero (por eso lo llamamos monetización). Con ese resultado entramos a programa y entonces podemos elegir el que más nos convenga.
• La última palabra siempre la tiene el Trader con el inversor, ya que semanalmente los programas varían y lo que se ofrezca hoy, mañana puede no existir.
• Todos los programas que se van comunicando a medida que aparecen deben considerarse solo a título orientativo. Eso nos adiestrará en conocer cada vez más las distintas posibilidades a las que se puede optar y cuando el Trader informe al inversor sobre lo que hay disponible en el momento de firma, le será mucho más fácil entenderlo y decidir.
DENOMINACIÓN DE PROGRAMAS Y LÍMITES:
• Se trabaja simplemente con •programas•. pero dependiendo de su duración reciben el nombre de programa largo (o de un máximo de 40 semanas), que es lo habitual o programa corto (o Spot), de 10 días, 14, 22, 30, etc... Con monetizaciones y evidencias de Cash superiores a 1B solo se puede entrar a programas largos de máximo 40 semanas. Los Spot y la ingeniería financiera que se usa con las dobles y triples vueltas se ingresará solo con Cash hasta máximo 1B.
VUELTAS:
• Para explicar una doble o triple vuelta usaremos un ejemplo. Entramos a un Spot de 14 días con pago avanzado del 400% con pay orders, que se descuentan a la firma y se inicia al instante un programa largo de un máximo de 40 semanas con ese mayor importe. Esto sería una doble vuelta. Dependiendo del momento. El Trader podrá ofrecer estas posibilidades.
DOCUMENTACIÓN NECESARIA:
• En toda operación será necesario enviar el CIS, que son los datos completos del inversor, pero eso puede enviarse después de que nos comuniquen que la operación es viable. Como preliminar para presentarla se tendrá que enviar lo siguiente y siempre en formato electrónico:
• • CD CASH O SKR ORO:
• • Evidencia bancaria en forma de Certificado de Depósito o SKR bancaria.
• • Pasaporte del propietario.
• • BONOS, MTN, LTN, FRN, CERTIFICADOS DE DEUDA:
• • Anverso y reverso del instrumento.
• • Histórico
• • Avalúo
• • Pasaporte del propietario
• • EDIFICIOS Y TERRENOS:
• • Escritura de propiedad
• • Tasación, valoración actualizada (por tasadora reconocida por el gobierno)
• • Nota simple o Certificado de gravámenes actualizado.
• • Pasaporte del propietario
• Si pertenece a una sociedad:
• • Escritura de la propiedad
• • Pasaporte del administrador o apoderado que firmará.
• • Carta corporativa sellada y firmada por todos los socios indicando que quieren entrar a programa.
• • CUADROS DE PINTORES FAMOSOS O COLECCIONES:
• • Certificado de propiedad
• • Expertización o certificado de autenticidad
• • Certificado de Tasación o Avalúo
• • Seguro vigente
• • SKR de entidad reconocida o de entidad bancaria de primer orden
• • Pasaporte del propietario.
• • METALES, MINERALES Y PIEDRAS PRECIOSAS:
• La banca no suele tomarlo en custodio, colocándose solo los documentos:
• • Certificado donde se encuentra almacenado (SKR simple)
• • Inspección de entidad reconocida: SGS, a Veritas, L1oyd's, etc.
• • Escrituras de la sociedad
• • Pasaporte del administrador o apoderado que firmará.
• • Carta corporativa sellada y firmada por todos los socios indicando que quieren entrar a programa.
• • MINAS Y CANTERAS:
• • Escritura de la propiedad (si es que la ostentan)
• • Documentación de los derechos de explotación minera
• • Avalúo refrendado por el organismo competente
• • Escrituras de la sociedad
• • Pasaporte del administrador o apoderado que firmará.
• • Carta corporativa sellada y firmada por todos los socios indicando que quieren entrar a programa.
• • Extracto de la ley del país donde equiparen los derechos de explotación minera con los derechos de propiedad privada a efectos de transmisión, hipoteca, venta, embargo, etc.
PROGRAMAS DE FINANCIAMIENTOS PRIVADOS Y PUBLICOS.
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Telefono: 0059895 208 826.
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